보험은 잘 가입하는 것만큼,
잘 유지하는 것이 중요합니다.

그래서 새 상품을 보여주기 전에 현재 계약이 왜 존재하는지, 바꿨을 때 잃는 조건은 없는지부터 확인합니다.

판단 순서

유지 → 조건 확인 → 필요한 부분 검토

오래된 계약의 조건, 납입 기간, 현재 역할을 먼저 정리합니다.

갱신, 면책, 지급 조건, 보장 범위를 증권과 약관 기준으로 봅니다.

상품 개수가 아니라 실제 필요한 순간의 금액과 조건을 확인합니다.

필요성이 확인된 범위만 설명과 비교를 진행합니다.

정직한 한계

보험의 적합성은 나이·직업·건강상태·가족 상황·재정 여건, 사업장 보험은 업종·건물·면적·임차 관계 등에 따라 달라집니다. 사이트의 예시는 판단 방식을 보여주는 자료일 뿐 개인별 결론이 아닙니다.

확인할 수 있는 정보
실제 상담 단계에서 담당 설계사의 소속과 등록 정보를 확인할 수 있으며, 계약 전에는 해당 보험회사의 상품설명서와 약관을 별도로 제공합니다.

상담 과정

무엇이 불편하고 궁금한지 먼저 듣습니다.

증권·사업장 정보 등 필요한 자료만 요청합니다.

유지·조건 확인·검토 항목을 나눕니다.

설명을 듣고 다음 행동은 고객이 결정합니다.